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缺口分析是一种常用的风险管理工具，它通过比较资产和负债的期限结构来评估金融机构的利率风险。缺口分析也存在一些局限性，这些局限性可能会影响其对风险的准确评估和管理。缺口分析假设利率变动是线性的，这在实际情况中往往是不成立的。利率的变动通常是非线性的，可能会出现跳跃、波动等情况，而缺口分析无法准确捕捉这些非线性的利率变动。例如，当市场利率突然大幅上升或下降时，缺口分析可能会低估或高估利率风...